从互联网券商到AI券商！东方财富证券，做对了什么？

2023年12月，东方财富证券自主研发的“妙想”金融大模型完成备案；次年初，国内首款基于金融大模型的智能应用——妙想投研助理随即发布。

(资料图片仅供参考)

据了解，“妙想”由万亿级专业金融语料训练而成，搭载检索增强、思维链推理、多信源交叉验证架构，深度融合自有“金融数据库+金融垂直大模型Agent”，能够解决通用大模型专业度不足的痛点。

东方财富证券董事长郑立坤介绍，“妙想”已被深度集成至东方财富APP，为用户提供行情标的分析、热点资讯解读、投研辅助服务、个性化交互服务等，成为普通投资者的投研助手。在传统投研分析模式下，一份研报的解读需要数小时甚至更长时间，而“妙想”将此压缩至分钟级，以通俗的语言拆解复杂的财务与政策逻辑。

郑立坤表示，“妙想”对个人投资者的投研赋能，体现在三个方面：一是数据至场景的闭环更强，打通了行情、交易与投研，实现“提问—分析—决策”一站式体验；二是专业推理能力突出，构建了多智能体协作机制，模拟出分析师思考路径；三是普惠与专业兼顾，在轻量化体验上形成了差异化优势。

“研发面临的最大挑战，是在金融数据时效性强、专业推理严苛的情况下，模型更易产生内容幻觉，且海量业务场景低延迟落地的难度很大。”郑立坤坦言，东方财富通过搭建专属金融数据底座与多信源核验机制，优化了模型的轻量化部署与分布式算力调度，保障了输出结果的准确度、响应速度和合规性。

在东方财富证券，数字金融贯穿业务全链条。获客端依托资讯、数据、社区、工具四大场景，以精准用户画像打通内容、流量与业务转化闭环；服务端以“妙想”金融大模型嵌入行情分析、资讯解读、投研辅助、智能客服等场景，实现7×24小时智能响应；运营端则以数字化思维重构业务流程，遵循“主动防、智能控、全面管”的路径，实现降本增效与业务赋能。

这套“获客—服务—运营”的数字化闭环，最终要落地为可感知的技术能力。

“技术自研是东方财富证券的核心业务底座。”郑立坤表示，在交易端，公司重构全链路报盘网络，实现低延迟交易，系统高可用、高吞吐，以弹性扩容从容应对行情高峰；在行情端，公司提供全市场全量行情，深度优化解码与分发，实现多终端无缝同步；在工具端，“妙想”大模型与条件单、网格交易等深度融合，实现了交易决策、自动执行、复盘优化全流程智能化。

郑立坤介绍，东方财富证券的差异化优势可概括为四点：核心技术全部自研，自主可控、迭代敏捷；低延迟交易能力，普惠所有投资者；AI定制化深度赋能业务全链路，效果优于通用性智能功能；打通全品种一体化交易服务，结合生态协同优势，构筑数字金融服务壁垒。

此外，在数据安全与隐私保护方面，东方财富证券构建了全生命周期、技术与管理双轮驱动的防护体系。

依托东方财富网、天天基金等平台，东方财富证券构建了独特的金融服务生态。在AI赋能下，海量流量正在转化为更高质量的普惠金融服务。

郑立坤介绍，东方财富证券主要做了三个方面的工作：一是实现全场景智能服务闭环，AI实现资讯秒级解读、研报精简摘要、持仓风险诊断、智能选基定投，把专业投研能力通俗化、普惠化；二是落地免费的智能数据工具、个性化资产配置、AI持仓体检，结合全链路智能风控，降低理财门槛，弱化信息差；三是升级智能客服体系，以自然语言问答高效解决用户诉求，实现流量向深度服务留存。

目前，东方财富证券的AI语义理解准确率领先于行业，资讯解读响应低至秒级。公司的投顾管理规模也稳步提升，平台开户转化、用户留存与复购也获得了同步优化。

面向未来，东方财富证券将以“妙想”金融大模型为核心，持续深化智能数字工具与线上化服务布局。在数字工具方面，公司将持续迭代模型算法与核心能力，打造“AI+人工”协同服务模式；在线上化服务方面，公司将进一步优化7×24小时智能服务体系，推动语音、视频等多模态交互落地。

郑立坤表示，目前待突破的难点主要有两个：一是大模型“黑箱”特性与投顾服务可追溯、可拆解、可解释的监管要求存在矛盾，需持续优化技术以实现合规适配；二是海量用户需求有差异，如何在合理控制运营成本的同时实现服务精细化、个性化，仍需持续探索。

郑立坤认为，在服务新质生产力的背景下，证券行业利用AI需坚守合规底线，以技术创新破解服务痛点，推动AI从工具赋能向核心生产力升级。其中，产业研究、企业价值发现、风险预警最具突破潜力，可破解传统金融处理研报效率低、价值判断不准、交易风险预警滞后等痛点。

据悉，东方财富证券已依托“妙想”金融大模型开展了探索——赋能产业深度研究，提升研报处理效率；通过“金融数据库+金融垂直大模型Agent”提高价值判断的准确性；打造智能化风控体系，有效降低异常交易的发生频率。

与此同时，东方财富证券正在打造“用户规模—数据积累—模型优化—体验提升”的正向循环，以科技赋能金融业务提质；联动生态内各平台，实现资讯、交易、理财、服务闭环，降低服务边际成本；推动金融与科技深度融合，助力普惠金融升级与产业高质量发展。

展望未来，东方财富证券将聚焦三大方向：一是深化“妙想”金融大模型垂类应用，迭代多模态交互与投研辅助能力，推动AI从工具赋能向辅助决策升级；二是完善全场景数字化服务，拓展业务线上化深度，优化多端协同体验；三是强化数据安全与合规科技建设，筑牢全生命周期的数据防护体系。

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